1.个人外汇交易的操作方法包括（ ）。
A.保值
B.增值
C.套汇
D.套利
E.套汇、套利相结合
2.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( )属于短期负债。
A.信用卡透支额
B.汽车贷款
C.教育贷款
D.消费贷款
E.赊销贷款余额
3.政府债券具有（ ）等特点。
A.安全性高
B.流动性强
C.收益稳定
D.不享受免税待遇
E.享受免税待遇
4.影响城市土地价格的一般因素是指对整个社会和地区的地价水平具有（ ）影响的宏观因素。
A.一般性
B.特定性
C.决定性
D.普遍性
5.为了保证财务策划师的持续胜任能力，按照国际注册理财策划师理事会的要求，财务策划师资格申请者一旦获得财务策划师资格，就应当接受后续教育，并且必须达到（ ）后续教育的时间要求。
A.标准的
B.规定的
C.规定的最高
D.规定的最低
6.工作时，每年至少应将税前收入的（ ）存入银行，只有养成良好的储蓄习惯，才能确保后半生无忧。
A.0.1
B.0.12
C.0.15
D.0.2
7.个人理财对理财者而言，其重要作用有（ ）。
A.一生财务资源配置效用的最大化
B.规避风险与保障生活
C.减轻税收负担
D.为客户子女的健康成长打好经济基础
E.提高生活水平
8.依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为 （ ） 基金。
A.契约型
B.公司型
C.封闭式
D.开放式
9.随着《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》以及《信托投资公司资金信托管理暂行办法》陆续实施后，（ ）类型的信托业务已经成为个人信托业务的主流品种。
A.人寿保险信托
B.财产监护信托
C.遗嘱信托
D.契约信托
10.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（ ）。
A.回顾客户的目标与要求
B.评估财务与投资策略
C.评估当前投资组合的资产价值和业绩
D.调整投资组合
E.及时沟通客户并获得客户授权
11.自（ ）年，我国逐步建立起多层次的养老保险体系。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1995
12.选择艺术品的方针包括( )。
A.高精尖
B.珍奇新
C.稀绝雅
D.重妙真
E.平品全
13.提高财务策划服务质量不包括（ ）。
A.提高财务策划技术
B.提高人际交往能力
C.高尚的职业操守
D.拓展财务策划市场
14.艺术品投资风险的特性包括（ ）。
A.风险源于市场
B.风险源于投资者自身
C.风险可以控制
D.风险带有普遍性
E.和其他投资项目的风险有必然联系
15.个人理财的理论基础来自于（ ）。
A.经济学
B.现代理财学
C.金融市场学
D.投资学
16.证券投资基金的特点包括（ ）。
A.集合理财，专业管理
B.组合投资，分散风险
C.利益共享，风险共担
D.严格监管，信息透明
E.独立托管，保障安全
17.一般可以用银行理财产品收益率指标来测算个人银行理财产品的收益状况，其计算公式为（ ）。
A.银行理财产品收入-银行理财产品支出
B.（期初资产-期末资产）/期末资产
C.（期末资产-期初资产）/期初资产
D.（期初资产-期末资产）/期初资产
18.职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种（ ）保险形式。
A.辅助
B.基本
C.补充
D.主要
19.房地产的重置成本估算方法包括（ ）。
A.工料测量法
B.分部分项法
C.单位比较法
D.收益法
E.指数调整法
20.以个人为投资主体的委托人在选择受托人时，应该考虑（ ）因素。
A.投资业绩
B.高度信任
C.信用风险
D.永续经营
E.管理能力
21.以下属于开放式问题的是（ ）。
A.要不要在资产组合中加入XX股票
B.您能否告诉我您的年龄
C.央行在上周又下调存款准备金了，对此您怎么看
D.您打算到52岁再开始规划退休，这会不会太迟了
22.对于购买银行外汇理财产品的投资者来说，（ ）需特别关注。
A.信用风险
B.汇率风险
C.政策风险
D.道德风险
23.教育策划步骤包括( )。
A.估计教育的费用间
B.明确子女要接受教育的类型
C.了解有关收费情况和预测未来相应的增长率
D.确定未来所必须支付的教育投资额
E.选择投资计划的时间
24.一般来说，职业道德准则的一般原则包括（ ）。
A.正直诚信原则
B.客观性原则
C.胜任原则
D.公正原则
E.保密原则
25.银行理财产品支出包括（ ）等项目。
A.税收
B.银行结算手续费
C.利息支出
D.折扣
E.银行卡年费
26.许多学者以（ ）为划分依据建立了不同的客户市场分类理论。
A.客户性格
B.生命周期
C.偏好
D.行为
E.年龄
27.（ )是外汇交易者面临的最主要和最严峻的风险。
A.汇率风险
B.利率风险
C.信用风险
D.操作风险
28.下列关于投资型保险产品的说法，不正确的是（ ）。
A.保费中的投资保费进入储蓄账户伟进入投资账户
B.保费中的投资保费由基金管理公司进行运作
C.投资保费的投资收益归客户所有
D.保单持有人无法获得分红
E.设置独立投资账户
29.信托的最基本职能是( )。
A.投资职能
B.资金融通职能
C.财产管理职能
D.公益服务职能
30.外汇“两得宝”业务的特点有（ ）。
A.买入期权，双重收益
B.卖出期权，双重收益
C.汇市平稳时收益不减
D.欧式期权，到期执行
E.美式期权，随时执行
31.一个完整的个人保险理财规划，应该包括（ ）。
A.个人理财的基本目标
B.个人的投资能力
C.保险理财产品品种及其期限
D.保险机构
E.推敲保险理财产品条款。
32.信托的本质是可以将财产的所有权与（ ）相分离。
A.利益
B.使用
C.债务
D.债权
33.客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（ ）。
A.完美主义者
B.成就主义者
C.挑战主义者
D.创造主义者
34.生命周期理论认为，人们更加偏好（ ）的消费模式。
A.年轻时多消费，年老时少消费
B.年轻时少消费，年老时多消费
C.消费水平在人的一生中保持相当的平稳
D.每个人的爱好不同，没有统一的模式
35.房地产投资风险控制策略是保证房地产投资安全的必要步骤。它包括( )。
A.选择风险较小的项目进行投资
B.通过投资组合来分散风险
C.通过良好的管理控制风险
D.转嫁风险
E.通过“期权”交易控制风险
36.个人保险理财产品与普通的保险产品相比，个人保险理财产品的特点主要有（ ）。
A.风险保障和投资双重功能
B.只具有投资功能
C.投资收益水平不确定
D.投资收益水平确定
E.保险合同列明分红条款
37.储蓄计划的制定包括（ ）。
A.确定储蓄额度
B.选择储蓄网点
C.选择储蓄理财方式
D.确定储蓄目标
E.选择储蓄存期
38.在购买保险理财产品时，要坚持（ ）的原则和量力而行的原则。
A.转移风险
B.防范风险
C.合理避税
D.获取收益
39.按风险的来源划分，个人银行理财产品面临的风险主要有（ ）。
A.信用风险
B.汇率风险
C.通货膨胀风险
D.政策风险
E.道德风险
40.艺术品市场最早出现于经济发达的西方，距今大约有（ ）多年的历史。
A.200
B.250
C.300
D.352
41.下列( )能作为债券发行主体。
A.中央政府
B.社会团体
C.金融机构
D.个人
E.公司
42.目前我国保险市场上常见的产品主要有（ ）。
A.分红保险
B.万能人寿保险
C.投资连接保险
D.年金保险
E.投资型家庭财产保险
43.银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别，就在于银行个人理财产品本质上是一种（ ）。
A.货币储蓄
B.银行转帐
C.银行咨询
D.服务
44.教育财政独立是（ ）教育财政的特点。
A.中国
B.英国
C.日本
D.美国
45.按照我国《信托投资公司管理办法》的规定，具有完全民事能力的自然人，可以将（ ）委托给信托公司，信托公司按照规定的条件和目的进行管理、运用和处置。
A.资金
B.动产
C.不动产
D.股权
E.知识产权
46.理财学理论应用到个人理财中的主要有（ ）。
A.资产组合理论
B.资本资产定价理论
C.期权定价理论
D.贴现现金流量模型
E.生命周期理论
47.个人信托理财产品的风险主要包括（ ）。
A.政策性风险
B.信托产品所有权风险
C.信托公司管理不善风险
D.道德风险
E.市场风险
48.退休养老投资渠道包括( )。
A.储蓄投资
B.基金投资
C.房产投资
D.保险投资
E.信托投资
49.个人银行理财产品的种类包括（ ）。
A.人民币理财产品
B.个人信托理财
C.个人保险理财
D.外汇理财产品
E.卡类理财产品
50.个人证券理财产品共性类的风险主要包括（ ）。
A.政策风险
B.企业经营风险
C.利率风险
D.市场风险
E.流动性风险
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